Citigroup, bir müşterisine 280 dolar göndermesi gerekirken yanlışlıkla 81 trilyon dolar transfer etti. Banka içindeki kontroller hatayı fark edip işlemi geri alsa da, bu olay Citigroup’un operasyonel zorluklarının devam ettiğini gösterdi.

ABD merkezli bankacılık devi Citigroup, bir müşterisinin hesabına yalnızca 280 dolar göndermesi gerekirken, yanlışlıkla 81 trilyon dolar yatırdı. Nisan 2024’te gerçekleşen ancak daha önce kamuoyuna açıklanmayan bu hatalı işlem, bankanın uzun süredir devam eden operasyonel sorunlarını çözme çabalarına gölge düşürdü.

Hatalı transfer, banka içindeki bir çalışan tarafından yanlış girildi ve ödeme işlemlerini denetlemekle görevli ikinci bir yetkili tarafından da fark edilmedi. İşlem, bankanın iş gününün başında otomatik olarak işleme alınmak üzere onaylandı. Ancak, üçüncü bir çalışan, hesap bakiyelerindeki tutarsızlığı fark ederek, işlemin yapılmasından 90 dakika sonra hatayı tespit etti.

Finansal Times’ın ulaştığı iç raporlara göre, ödeme birkaç saat içinde geri alındı ve herhangi bir fon müşterinin hesabına ulaşmadan önce işlem iptal edildi. Durumun Federal Reserve (ABD Merkez Bankası) ve Para Birimi Denetleme Ofisi’ne bildirildiği belirtildi.

Banka tarafından yapılan açıklamada, "Dedektif kontrollerimiz hatalı giriş yapılan işlemi hızlıca tespit etti ve işlemi geri aldık. Bu mekanizmalar aynı zamanda fonların bankadan çıkmasını da önleyecek şekilde tasarlanmıştır." ifadelerine yer verildi.

Banka yetkilileri, olayın müşteri hesaplarına veya banka varlıklarına doğrudan bir etkisi olmadığını, ancak manuel süreçleri en aza indirerek otomasyon kontrollerini güçlendirme hedeflerinin önemini bir kez daha gösterdiğini vurguladı.

Citigroup’un operasyonel hataları devam ediyor

Financial Times’ın ulaştığı Citigroup’un iç raporlarına göre, banka 2023 yılı içinde 1 milyar dolar veya daha büyük hatalı işlem yapılan ancak sonradan düzeltilen toplam 10 olay yaşadı. Bu sayı, 2022’deki 13 hatalık rakamdan bir miktar düşüş gösterse de, Citigroup’un operasyonel sıkıntılarının devam ettiğini ortaya koyuyor.

ABD bankacılık sektöründe, büyük çaplı "kıl payı hatalar" düzenleyicilere bildirilmek zorunda olmadığından, sektörde bu tür olayların ne sıklıkla yaşandığına dair kamuya açık bir veri bulunmuyor. Ancak finansal düzenleyiciler ve eski banka risk yöneticilerine göre, 1 milyar doların üzerindeki hatalar sektörde nadiren görülüyor.

Citigroup, operasyonel sorunlarını tam anlamıyla çözememesi nedeniyle son yıllarda ağır düzenleyici baskılarla karşı karşıya. Özellikle 2020 yılında, kozmetik şirketi Revlon’un borçları nedeniyle alacaklılarla yaşanan hukuki mücadele sırasında banka tarafından yanlışlıkla 900 milyon dolar transfer edilmesi büyük bir skandala yol açmıştı.

Bu hata sonucunda o dönemin CEO’su Michael Corbat görevden alınmış, banka yüksek miktarda para cezasına çarptırılmış ve düzenleyiciler tarafından operasyonel süreçlerini düzeltmesi için zorunlu direktifler almıştı.