MASAK finansal işlemlerde ödeme kurallarını değiştirdi
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), genel tebliğinde kapsamlı bir değişikliğe gitti. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle birlikte finansal işlemlerde ödemelere ilişkin usul ve esaslar yeniden tanımlanırken, kimlik doğrulama ve müşteri kabul süreçleri daha sıkı kurallara bağlandı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), genel tebliğinde kapsamlı bir değişikliğe gitti. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle birlikte finansal işlemlerde ödemelere ilişkin usul ve esaslar yeniden tanımlanırken, kimlik doğrulama ve müşteri kabul süreçleri daha sıkı kurallara bağlandı.
07 Ocak 2026, 10:09
Yeni tebliğe göre, şans ve bahis kapsamındaki ödemelerde kredi kartı üzerinden işlem yapılmasına son verildi. Sanal ortamda faaliyet gösteren bayiler, müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması amacıyla müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılmasını zorunlu kılacak. Bu adım atılmadan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek.
E-ticaret platformlarına doğrulama şartı
Düzenleme yalnızca şans ve bahis sektörüyle sınırlı kalmadı. Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları da benzer yükümlülükler altına alındı. Buna göre, tahsilat ve ödeme işlemlerine başlamadan önce, müşterinin adına kayıtlı banka hesabı ya da kredi kartından doğrulama hesabına para transferi yapılması gerekecek. Bu transfer gerçekleşmeden hizmet sunulması mümkün olmayacak.
Kamu ödemelerinde kimlik tespitinde yeni model
Tebliğle birlikte, kamu kurum ve kuruluşlarının talebi doğrultusunda açılan ve zorunlu ödemelerin yapılmasına yönelik banka hesaplarında da kimlik tespiti uygulaması yeniden düzenlendi. Hak sahiplerine yapılacak ödemeler öncesinde kimlik doğrulaması yapılması şartıyla, imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Gerçek kişiler için kimlik bilgileri, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası, tüzel kişiler için ise unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası bilgilerinin alınması ve Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden teyit edilmesi yeterli olacak. Bu düzenlemeyle sosyal yardım ve afet ödemelerinde hızlı ancak kontrollü bir sistem hedefleniyor.
Üçüncü kişilere yapılacak tazminat ödemelerine yeni düzen
Sigorta ve emeklilik şirketlerinin, sigortalı ya da sigorta ettiren dışında üçüncü kişilere yapacağı hasar ve tazminat ödemeleri için de yeni kurallar getirildi. Buna göre, üçüncü kişilere yapılacak ödemelerde kimlik bilgilerinin resmi veri tabanı üzerinden doğrulanması ve ödemenin bu bilgilerle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılması halinde, ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek. Böylece hasar ve tazminat süreçlerinde operasyonel kolaylık sağlanması amaçlanıyor.